Сегодня пятница, 09.06.2023: публикаций: 334
16.02.2022 13:26
Аналитика.
Просмотров всего: 17491; сегодня: 11.

ЦБ выявил 871 финансовую пирамиду в 2021 году

В 2021 году Банк России выявил почти 2,7 тысячи нелегальных компаний и финансовых пирамид.

Среди них 871 финансовая пирамида (в 2020 году — 222), 860 нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг (в 2020 году — 395) и 948 компаний с признаками «черных кредиторов» (в 2020 году — 821).

Такая динамика объясняется несколькими факторами. Мошенники активно осваивают онлайн-пространство, где создавать новые проекты намного дешевле и проще. В то же время Банк России усовершенствовал процесс мониторинга, с помощью которого более эффективно выявляет нелегалов в Сети.

Более половины финансовых пирамид, действовавших в интернете, привлекали средства клиентов в криптовалюте либо предлагали им вложения в различные несуществующие криптовалютные активы. Злоумышленники пользовались финансовой и цифровой неграмотностью потенциальных жертв и рекламировали инвестиции в проекты, которые невозможно реализовать даже технически.

Большинство выявленных нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг — 812 из 860 — предлагали услуги форекс-дилеров. Многие из них позиционировали себя в качестве иностранных брокеров, и почти все пытались «завоевывать» клиентов в онлайне.

По инициативе Банка России в прошлом году был разделегирован или ограничен доступ более чем к 3 тысячам сайтов нелегальных участников финансового рынка и финансовых пирамид.

«Мы рекомендуем людям быть внимательнее, анализировать и оценивать все финансовые предложения, особенно те, которые касаются инвестиций. Инвестирование всегда сопряжено с риском. Поэтому надо пользоваться услугами только настоящих профессионалов, имеющих лицензию Банка России. Реестры всех легальных участников рынка размещены на сайте Банка России. Мы публикуем также так называемый предупредительный список — перечень компаний, у которых установлены признаки незаконной деятельности или финансовых пирамид. Проверяйте поступающие предложения при малейшем подозрении на то, что с вами связываются мошенники! Если же вам стало известно о таких схемах или вы оказались их жертвой, обязательно сообщайте об этом в правоохранительные органы и в Банк России. Такая информация поможет быстрее разоблачить злоумышленников», — говорит директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Валерий Лях.

Противодействие нелегальной деятельности на финансовом рынке.

В 2021 году Банк России выявил 2679 субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и др.) с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид1. Это на 73% больше, чем годом ранее.

Такая динамика объясняется несколькими факторами. Нелегальные компании все активнее используют для привлечения клиентов Интернет, социальные сети и мессенджеры. Современные технологии позволили организаторам пирамид удешевить создание новых проектов и реанимирование старых. Банк России в ответ на эти вызовы усовершенствовал процесс мониторинга подобных проектов, что повысило эффективность их выявления. Также сократились сроки блокировки сайтов нелегальных организаций и финансовых пирамид.

С июня 2021 года регулятор публикует сведения о выявленных компаниях с признаками нелегальной деятельности. Это позволяет оперативно предупреждать потребителей о возможных рисках, связанных с незаконными финансовыми услугами. Граждане и организации сообщают в Банк России о таких случаях, эта информация также используется при выявлении нелегальных субъектов и финансовых пирамид.

Субъекты с признаками нелегальной деятельности.

 

2021 год

2020 год

Всего

2679 ^

1549

Нелегальные кредиторы

948 ^

821

Финансовые пирамиды

871 ^

222

Нелегальные профессиональные

участники рынка ценных бумаг

860 ^

395

Иное

111

Субъекты с признаками финансовых пирамид.

871 субъект с признаками деятельности финансовой пирамиды выявил Банк России в 2021 году. Более 80% из них действовали в интернете.

Субъектов с признаками деятельности финансовых пирамид Банк России в 2021 году выявил почти в четыре раза больше, чем годом ранее.

Злоумышленники вовлекали людей в свои схемы, играя на возросшем интересе граждан к финансовому рынку, — практически все они обещали потенциальным жертвам помощь в инвестировании. При этом более 80% финансовых пирамид действовали в интернете. Их организаторы нередко привлекали для распространения рекламы популярных блогеров, в том числе  региональных, использовали в качестве приманки названия и бренды крупнейших российских и зарубежных фирм.

Более половины (52,8%) таких проектов привлекали средства в криптовалюте или рекламировали вложения в различные несуществующие криптовалютные активы. Зачастую мошенники, пользуясь недостаточной цифровой и финансовой грамотностью потребителей, предлагали им участие в производстве криптомонет, майнинге с помощью мобильных телефонов.

Увеличилось количество финансовых пирамид, действовавших под видом онлайн-игр.

Субъекты с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг2.

860 субъектов с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг выявил Банк России в 2021 году.

Подавляющее большинство выявленных нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг (812 субъектов) предлагали услуги форекс-дилеров. Практически все они действовали в Интернете.

Более чем двукратный рост числа выявленных нелегальных профучастников (по сравнению с 2020 годом) связан в том числе с популярностью темы инвестиций на рынке ценных бумаг у потребителей, чем и воспользовались мошенники.

Для привлечения клиентов многие нелегальные форекс-дилеры заявляли о наличии лицензии зарубежного регулятора. Но в большинстве случаев такие сведения не подтверждались, размещаемые на сайте компаний иностранные лицензии оказывались фиктивными.

Банк России обращает внимание потребителей, что для работы на отечественном рынке ценных бумаг профессиональный участник должен иметь лицензию российского регулятора.

Субъекты с признаками нелегального кредитора3.

948 субъектов с признаками нелегальных кредиторов выявил Банк России в 2021 году, из них 355 компаний незаконно использовали в наименовании слова, указывающие на осуществление микрофинансовой деятельности.

Почти треть субъектов с признаками деятельности нелегального кредитора вводила потребителей в заблуждение, прикрываясь статусом микрофинансовых институтов, — они использовали его в своем наименовании либо публиковали на сайте недействующую лицензию Банка России. Таким образом, злоумышленники пытались создать иллюзию, что деятельность этих структур контролируется и поднадзорна регулятору.

В том числе в 2021 году было выявлено 60 организаций, которые занимались нелегальным кредитованием под видом возвратного лизинга (за 2019–2020 годы — 121 организация).

Банк России постоянно мониторит рынок, в том числе выявляет компании, которые продолжают деятельность после исключения из реестров. Мы призываем потребителей быть внимательными и проверять информацию о легальности финансовой организации на сайте Банка России.

Меры в отношении выявленных Банком России нелегальных организаций и финансовых пирамид.

Банк России на системной основе взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами по противодействию нелегальным компаниям и финансовым пирамидам, а также с регистраторами доменных имен.

В 2021 году по результатам рассмотрения материалов, направленных регулятором (в том числе в предшествующие годы), были приняты следующие меры:

- возбуждено более 130 уголовных дел (по статье 159 УК РФ4, 160 УК РФ5, 171 УК РФ6, 172.2 УК РФ7, 173.2 УК РФ8);

- возбуждено около 490 административных дел по различным статьям КоАП РФ, в том числе по статье 14.56 КоАП РФ — незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (более 290 дел);

- принято более 3,7 тыс. иных мер реагирования10, в том числе разделегировано или ограничен доступ более чем к 3 тыс. сайтов нелегальных участников финансового рынка и финансовых пирамид. В 2021 году был принят закон, наделяющий Банк России правом инициировать внесудебную блокировку сайтов9, распространяющих информацию о финансовых пирамидах, и сайтов нелегальных участников финансового рынка. Это повысило скорость ограничения доступа к таким интернет — ресурсам.

Меры в отношении нелегальных организаций и финансовых пирамид, принятые по обращениям Банка России.

В 2022 году акцент в работе Банка России по противодействию незаконным практикам на финансовом рынке будет сделан на раннем предупреждении граждан о рисках, связанных с нелегальными схемами, и на ограничении распространения нелегальной деятельности через соцсети и мессенджеры.

1 Деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества, при которой выплата дохода или предоставление иной выгоды осуществляется за счет привлеченных денежных средств и или иного имущества при отсутствии инвестиционной и/или иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и/или иного имущества, ответственность за которую предусмотрена статьями 14.62 КоАП РФ, 172.2 или 159 УК РФ.

2 Лица, в деятельности которых имеются признаки предоставления на территории Российской Федерации финансовых услуг, определенных Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», без наличия соответствующего разрешения Банка России.

3 Лица, в деятельности которых имеются признаки осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских кредитов/займов, не имеющие права на ее осуществление.

4 Мошенничество.

5 Присвоение или растрата.

6 Незаконное предпринимательство.

7 Организация деятельности по привлечению денежных средств и/или иного имущества.

8 Незаконное использование документов для образования (создания, реорганизации) юридического лица.

9 Федеральный закон от 01.07.2021 № 250-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

10 Разделегирование сайтов, представления об устранении нарушений закона, исковые заявления об обязанности изменить наименования, о запрете деятельности и другие.

Ответственное структурное подразделение: Департамент противодействия недобросовестным практикам.


ЦБ выявил 871 финансовую пирамиду в 2021 году

ЦБ выявил 871 финансовую пирамиду в 2021 году

ЦБ выявил 871 финансовую пирамиду в 2021 году

ЦБ выявил 871 финансовую пирамиду в 2021 году


Ньюсмейкер: Национальное деловое партнерство "Альянс Медиа" — 12857 публикаций
Сайт: cbr.ru/press/event/?id=12695
Поделиться:

Интересно:

В Эрмитаже обнаружили надпись на люстре, сделанную Петром I
09.06.2023 15:58 Новости
В Эрмитаже обнаружили надпись на люстре, сделанную Петром I
Реставраторы Эрмитажа обнаружили надпись, собственноручно сделанную Петром I на паникадиле (церковной люстре со множеством источников света), созданном царем. Об этом сообщил в пятницу заведующий сектором "Зимний дворец Петра I" Сергей Нилов, выступая на торжественном открытии XVI международного...
Запущен мультимедийный раздел «В небе над Кубанью ковалась Победа»
09.06.2023 14:12 Новости
Запущен мультимедийный раздел «В небе над Кубанью ковалась Победа»
Минобороны России запускает новый мультимедийный раздел «В небе над Кубанью ковалась Победа». В нем опубликованы документы из фондов ЦАМО РФ о воздушных сражениях на Кубани, в результате которых люфтваффе утратило господство в воздухе, а советская авиация обогатилась новой тактикой воздушного боя...
История основания города Одессы Российской империи
09.06.2023 09:05 Новости
История основания города Одессы Российской империи
Турецкая крепость Хаджибей (Аджибей, Гаджибей), на месте которой позже была возведена Одесса, вошла в состав Российской империи в ходе Русско-турецкой войны 1787-1791 гг. (по старому стилю). Главнокомандующий русской армией князь Г.А. Потемкин хорошо понимал стратегическое значение укрепленной...
Более 350 молодежных бизнес-проектов будет представлено в Сколково
08.06.2023 18:46 Мероприятия
Более 350 молодежных бизнес-проектов будет представлено в Сколково
10 июня 2023 года с 10:00 до 17:00 в инновационном центре «Сколково» пройдёт главное событие этого лета - международный чемпионат школьных предпринимательских проектов.Фонд содействия и поддержки детского инновационного предпринимательства «Предпринимательство - детям» совместно с Международным...
Итальянские археологи нашли редкие ткани периода раннего неолита
08.06.2023 14:02 Новости
Итальянские археологи нашли редкие ткани периода раннего неолита
В Италии подводные археологи обследовали затопленное древнее поселение, расположенное на дне озера в коммуне Ангильяра-Сабазия. Со дна они подняли редкие и на удивление хорошо сохранившиеся ткани, плетеные изделия и веревки периода раннего неолита. Как сообщает Arkeonews со ссылкой на статью в...